お客さま本位の業務運営方針（FD）
お客さま本位の
業務運営方針（FD）
お客さま一人ひとりの立場に立ち、
安心してご相談いただける保険代理店であるために。
株式会社吉良損害保険事務所では、
「お客さま本位の業務運営方針」を定め、誠実で分かりやすい保険募集に取り組んでおります。
以下に、当社の基本的な考え方と具体的な取り組み内容をご紹介いたします。
１．お客様の最善の利益の追求
当社は、常にお客様の視点に立ち、高度な専門知識と倫理観を持って誠実・公平に業務を遂行します。
単なる商品の販売にとどまらず、お客様の最善の利益とは何かを追求し、最も信頼されるパートナーを目指します。
【原則②を採択】
２．利益相反の適切な管理
当社は、保険会社からの手数料の多寡にとらわれることなく、お客様のご意向を最優先に考えた提案を行います。
特定の保険商品をお勧めする際には、その選定理由を明確に説明し、お客様の利益が不当に害されることのないよう、社内規定に基づき利益相反の状況を適切に管理します。
【原則③を採択】
３．手数料等の明確化
当社は、お客様が負担される保険料について、どのようなサービス対価であるかを含め、透明性の高い情報提供を行います。
商品特性に応じて、お客様の判断を妨げないよう、パンフレットや重要事項説明書を用いて、平易な言葉で説明いたします。
【原則④を採択】
４．重要な情報の分かりやすい提供
当社は、商品・サービスのメリットだけではなく、お客様にとって不利益となる事項についても、正確かつ分かりやすく説明します。
特にご高齢のお客様に対しては、複数回の説明やご家族の同席を推奨するなど理解度に合わせた丁寧な情報提供を徹底します。
【原則⑤を採択】
５．顧客にふさわしいサービスの提供
当社は、お客様の意向把握を徹底します。お客様の家族構成、加入目的、知識、経験を詳しく伺い、過不足のない最適なプランをご提案します。
ご契約後も、ライフステージの変化に合わせた見直し提案や、万が一の事故・災害時の迅速な給付サポートを通じて、長期的な安心を提供し続けます。
【原則⑥を採択】
６．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社は、お客様の立場に立って行動できるよう、評価や社内の仕組みを整えています。
お客様にとって本当に必要な保険をご提案できるよう、定期的な社内ミーテイングや研修を行い、全員で「お客様本位の業務運営」を実践します。
【原則⑦を採択】
お客さま本位の業務運営方針に基づく取組目標
お客さま本位の業務運営方針に
基づく取組目標
１．最適な商品提案による顧客満足向上（原則2.3）
お客さまのニーズを的確につかみ最適な商品をご提案する。
【KPI】
7日前証券作成率
２．分かりやすい情報提供の徹底（商品パンフレットの活用） (原則5）
契約更改時の見直し時には商品パンフレット及び重要事項説明を用いて具体的な説明を可視化する。
【KPI】
ペーパーレス手続き
３．募集品質の向上（お客様アンケート）(原則６）
アンケートでお客様の声を反映させ募集品質の向上に努めます。
【KPI】
アンケート
４．契約後のフォローの強化（原則6）
迅速な事故対応をし、お客様の不安を取り除くよう努めます。
【KPI】
デジタル経路事故連絡
５．社員教育とコンプライアンス強化（原則４）
年四回の法令遵守研修を必ず実施し、募集ルール遵守１００％を維持する。
【KPI】
コンプライアンス事案件数
各種指標
品質指標（KPI）
| 項目 | 2024年度実績 | 目標 |
|---|---|---|
| お客様アンケート | 0件 | 15件 |
| デジタル経路事故連絡割合 | 98％ | 100％ |
| コンプライアンス事案発生件数 | 0件 | 0件 |
| 満期日７日前証券作成率 | 90％ | 95％以上 |